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涉嫌非法吸收公众存款,上海滩百亿级大佬自首!3天前还承诺:不跑路、不失联

2019-09-02 10:58来源:中国企业新闻观察网作者:chinaenwc点击:

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2017年12月31日,证大集团主席戴志康出席活动,为他的无极馆宣传(图片来源:视觉中国)

8月14日,证大旗下网贷平台“捞财宝”停止了新增业务。8月26日,证大集团董事长戴志康在捞财宝官网发布了一封致用户信,称自己和证大所有高管不会跑路、失联,“平台的存量债权资产,我们一定会管理到底,也有能力有信心可以管到底。”

而今日(9月1日)中午,上海浦东公安就通报了戴志康自首的消息。

8月29日,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

在20世纪90年代,戴志康是A股市场传奇人物、上海地产界曾经的风云大佬、2012年福布斯中国富豪榜的上榜富豪……如今,这些辉煌都已不再。

涉嫌非法吸收公众存款 戴志康自首

9月1日,上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报》。

上海警方通报的内容主要有几点信息:

第一、2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。

第二、8月29日,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

第三、经查,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。案件现在进一步侦查中。

第四、上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台均系“证大公司”旗下对外借款平台,涉及的资金均属涉案资金,所涉借款人应依法履行还款义务。即日起,请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户,未及时还款的,警方将依法予以追缴。

自首前三天向客户发信 称不会跑路、失联

此前,“捞财宝”官网曾发布公告表示:“因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整,华瑞银行单方面决定在8月13日起终止存管合作。”

但华瑞银行于8月13日发布的公告却给出了与“捞财宝”不一样的说法。华瑞银行公告:“未对尚在存管服务协议存续期内、双方未就终止合作达成一致意见的网贷平台单方面关闭或停止存管系统的功能。”此外,华瑞银行还表示,对存管服务协议到期的网贷平台,存管协议终止不影响其存量用户还款、提现。而对于有良性退出计划的网贷平台,华瑞银行将依照相关法规,以充分保证投资者权益为基本原则,全力协助网贷平台稳妥处置相关事宜。

随后,戴志康写了致捞财宝用户的第一封信,信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称,基于合规要求,平台停止新增业务。因支付通道同时关闭,即日起,平台停止充值服务与债权转让服务,但提现功能正常。

8月26日下午,捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信,明确表示不甩锅、不跑路、不失联,接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

戴志康表示,公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。

启信宝资料显示,证大公司对上海证大爱特金融信息服务有限公司(“捞财宝”平台)的持股比例达到83%,对上海证大金融信息服务有限公司的持股比例达到65%。上海证大金融信息服务有限公司持有上海证大大拇指财富管理有限公司(“证大财富”)90%的股份。

图片来源:启信宝

戴志康经历: 投资起家、地产发家、毁于P2P

戴志康标签众多,比如“92派”企业家,身上还有着私募大佬、地产大佬的标签。

他的投资生涯经历了一个典型的周期:辉煌、沉浮、堕落。

1、曾经辉煌

据多家媒体公开报道,戴志康1964年出生于海门一个贫寒家庭;1978年考入江苏省重点中学——海门中学,1981年考入中国人民大学。本科毕业后,戴志康又考入中国人民银行总行研究生部继续深造。

毕业后,戴志康先是去了中信实业银行总行,在那里他曾担任行长办公室秘书。1988年,他跳槽到德国德累斯顿银行,后任北京代表处中方代表。

1990年,戴志康进入海南省证券公司——央行批准成立的海南省第一家有价证券专营公司,担任证券公司部门经理一职。

1992年,戴志康人生轨迹发生重大变化。戴志康出任中国第一家公募基金公司——富岛基金总经理一职。

当年,海南省证券公司作为基金管理人,设立了海南富岛投资基金。

在富岛基金运行的3个月时间里,主要投在海南房产、海南股票、深圳股票等方面,收获利润和账面增值、应收未收达830万元,开局很不错。

戴志康不但借此赚到了人生中的第一桶金,还在投资金融界声名鹊起。

2、几度沉浮

然而,好景不长!1993年,在海南房地产和股票泡沫被刺破后,戴志康未能幸免于难,公司也遭受沉重打击。仅1994年上半年,富岛基金证券就亏损达800万元,基金收入折损逾400万元。

但戴志康很快翻身!他带领富岛基金杀回股市。据界面报道,他将大部分资金投入“苏常柴”和“四川长虹”两支股票中,后脱手获得巨大收益,仅“苏常柴”便使其获利一亿多,“中国私募教父”的名头也随之而来。

1998年,情况再次出现动荡,证券市场呈现先扬后抑的震荡走势;1999年颓势仍未得到扭转;2000年初,伴随着全球互联网泡沫开始破裂,戴志康淡出股市。

2001年3月,富岛基金召开临时股东大会,议案是“摘牌”!当年4月17日开始,基金停止交易。至此,出生于海南的富岛基金黯然落幕。

2000初,依靠着在富岛基金积累的资本,戴志康打造了“证大集团”,也就是如今令其黯然倒台的机构。

证大集团的业务覆盖股市投资、房地产,通过旗下多个子公司大量参与上市公司定向增发。

更惹眼的是,他在房地产领域曾拍下“地王”:2010年,戴志康以92.2亿元人民币的天价,夺得上海外滩8-1地块,刷新了当时上海地王纪录。

房地产和股票两头热的戴志康,于2012年正式进入福布斯中国富豪榜,此前2007年,身价已过百亿的他,位列胡润房地产富豪榜第28名。

3、黯然坠落

2015年,戴志康卖出与其女儿持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份,宣布离开房地产行业。

2016年,戴志康直言,“房地产现在是最后的疯狂”。

据中国基金报报道,戴志康曾这么解释他放弃房地产:我就是科班出身做金融的,现在一半时间都在搞金融,房地产我只是玩主。戴志康称,未来公司的主攻方向,将是互联网金融。

当时,戴志康很看好P2P。他说,“金融体系里所有发展方向,我最看好P2P。未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒,去中介化。互联网金融的本质就是如此。目前虽然只集中在小额贷款领域,但未来整个金融行业都会有这样的变革,有很大的想象空间。”

然而,他之后业务转至目前涉嫌的“非法吸收公众存款”,落得今日的境地。


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