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陈思进:比特币是投机泡沫还是金融未来

2013-11-26 08:47来源:新浪博客作者:陈思进点击:

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  近日发了一系列谈比特币的博文,好些网友还是不太了解比特币的来龙去脉,再转发一篇来自解密比特币、几个月之前的《比特币真相:投机泡沫还是金融未来?》,供大家参考。
  
  由于比特币显得太“值钱”了,人们一旦获得了比特币,往往会把它储蓄下来,而用其他不那么“值钱”的货币买东西。发展到最后,比特币将彻底退出流通领域。
  
  事实上,目前的比特币玩家也抱着“收藏坐等升值”的心态,很少“挖矿”成功后就拿比特币买东西。由于多数玩家希望用比特币兑换美元,比特币事实上与美元挂钩,已经被美联储绑架。
  
  最终结局是,许多人囤积了不少比特币,却一边继续使用美元,一边寄望于这些比特币能够让自己一夜暴富。比特币的交易媒介作用微乎其微,与充当“全球货币”的构思背道而驰。
  
  更致命的是,比特币本质上只是一段代码,不具备任何收藏价值。投资者必须频繁交易,才能赚取价差。如果每个人都抱着收藏的心态,把它锁在保险柜里,那么随着大玩家的渐次离去,比特币的价格将一泻千里,最终风流云散,仅剩一地鸡毛。
  
  比特币真相:投机泡沫还是金融未来?
  
  什么是比特币?
  
  2008年11月1日,一个自称“中本聪”(SatoshiNakamoto)的神秘网友发表文章《比特币:一种点对点的现金支付系统》,阐述了对于电子货币的新构想。比特币时代由此拉开序幕。
  
  比特币是一种电子货币。与Q币等常见电子货币相比,它的独特之处包括:
  
  (1)去中心化
  
  比特币没有发行机构,个人只需安装比特币客户端即可“生产”比特币;相比之下,无论是各国央行发行的通用货币,还是互联网公司发行的虚拟货币,都有一个发行机构。
  
  (2)总量固定
  
  比特币发行量固定,总共只有2100万个,消除了滥发导致通货膨胀的可能;相比之下,各国央行发行的货币数量可根据情况调整,理论上没有限制。
  
  (3)私密性强
  
  比特币能够最大限度保证个人隐私,交易数据很难被追踪;相比之下,现实中一切货币均有迹可循。
  
  怎样才能获得比特币?
  
  一是在各大比特币交易平台上,从别人手中购买;
  
  二是购买设备自行生产,亦即“挖矿”。“挖矿”工具最初是CPU,后来是显卡,现在则是“矿机”,亦即专为“挖矿”而研发的特种计算机。
  
  简单地说,“挖矿”流程是:比特币客户端从互联网接收最新的比特币交易数据,与之前所有的交易数据对比,并打包计算,生成新的“历史总账单”。首先准确完成这一计算,并得到比特币网络认可的人将得到一些比特币作为奖励。
  
  目前,每次成功“挖矿”可获得25个比特币的奖励,而去年为50个。按照设计原理,单位产量将继续减少。到2140年,最后一枚比特币被“开采”后,这种电子货币的总供给量将达到2100万个。
  
  怎样用比特币买东西?
  
  你可以从别人手中购买比特币;在获得比特币后,可以用它购买美元(亦即所谓“提现”),也可以购买其他商品。从本质上看,这些活动都是比特币在不同账户间的流转。
  
  例如,小明准备支付给小红5个比特币,流程如下:
  
  1.小明在比特币网络上广播一条消息:“我支付给小红5个比特币”。
  
  2.其他用户在收到这条消息后,会首先检查“总账单”,确认小明手上的比特币是否足够;如果没问题,就会把这笔交易加入到最新的账单中,生成新的“总账单”。
  
  3.当超过6个用户确认了这笔交易后,支付就成功了。由于比特币网络中的每个人都保留了一份最新的总账单,作弊是不可能的:假如余额不足,小明发起的交易就不会被认可,无法计入总账单,支付就无法完成。
  
  当然,这些都是比特币客户端自动完成的,用户只需设定好支付额和接收方即可。一般情况下,一笔交易10分钟内即可完成。
  
  比特币能买哪些东西?
  
  由于很难被追踪,不受任何监管,比特币从一开始就披上了灰色外衣,成为地下世界的最爱。目前,它的主要用途有:
  
  1.购买非法物品,如毒品、军火等。
  
  2.向某些政治团体捐款,如遭到美国政府打压的维基解密。
  
  3.购买某些虚拟物品,如博客平台WordPress的优质模板。
  
  比特币价格走势
  
  以全球最大的比特币交易平台Mt.Gox为例:今年以来,比特币的价格从20美元一路暴涨至220美元,目前稳定在77美元上下。下图为今年来比特币价格走势。
  
  投资比特币是一笔好生意吗?
  
  1.投机工具?
  
  比特币24小时交易,支持几乎所有主流币种,不设涨跌幅限制,整体规模小、操作难度低,对于投资者而言无疑是短线操作的好机会。
  
  2.价值投资/未来货币?
  
  如果把比特币视为一种新型货币,那么它的弱点将暴露无遗。在缓慢的增发速度(亦即不断放缓的“挖矿”速度)的制约下,比特币的供给量始终赶不上需求,推高了价格。这是比特币近期价格暴涨的根本原因。
  
  由于比特币显得太“值钱”了,人们一旦获得了比特币,往往会把它储蓄下来,而用其他不那么“值钱”的货币买东西。发展到最后,比特币将彻底退出流通领域。
  
  事实上,目前的比特币玩家也抱着“收藏坐等升值”的心态,很少“挖矿”成功后就拿比特币买东西。由于多数玩家希望用比特币兑换美元,比特币事实上与美元挂钩,已经被美联储绑架。
  
  最终结局是,许多人囤积了不少比特币,却一边继续使用美元,一边寄望于这些比特币能够让自己一夜暴富。比特币的交易媒介作用微乎其微,与充当“全球货币”的构思背道而驰。
  
  更致命的是,比特币本质上只是一段代码,不具备任何收藏价值。投资者必须频繁交易,才能赚取价差。如果每个人都抱着收藏的心态,把它锁在保险柜里,那么随着大玩家的渐次离去,比特币的价格将一泻千里,最终风流云散,仅剩一地鸡毛。

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